Платежи компаний и ИП в бюджет исключили из списка подозрительных

Законопроект №296412-7, закрепляющий право за банками приостанавливать перевод денежных средств и блокировать карту при подозрительных операциях, прошел первое чтение в Госдуме.

Срок блокировки не должен превышать два рабочих дня. При этом заблокировать карту и перевод можно будет без согласия плательщика. Причем дополнительные признаки, которые можно счесть подозрительными, кредитные организации будут устанавливать самостоятельно, но в соответствием требованиям Банка России. Исключение составят «платежи, являющиеся источниками формирования доходов бюджетной системы» и «иные платежи, поступающие на счета органов Федерального казначейства», а также платежи за выполнение работ, оказание услуг бюджетными и автономными учреждениями.

Законом предусмотрен незамедлительный запрос банком подтверждения операции у клиента, после чего операция может быть выполнена. «Возврат денежных средств возможен только до зачисления денежных средств на банковский счет получателя и непредставлении получателем документов (например, копий договоров, накладных, счетов-фактур, актов выполненных работ и иных аналогичных документов), подтверждающих обоснованность получения переведенных денежных средств», - сообщается в пояснительной записке к законопроекту.

Планируется, что ко второму чтению законопроект получит дополнительные детали, в частности, планируется прописать основные признаки подозрительных операций.